Rezerva
3–6 měsíčních výdajů rodiny, dostupných do pár dní. Základ, bez kterého nemá smysl investovat, a první věc, kterou společně postavíme.
Investice a spoření
Plán pro peníze, které vám zbývají.
Neslibujeme zázračné výnosy. Stavíme dlouhodobý plán s konkrétními cíli: rezerva na horší časy, studia dětí, vlastní renta. Pravidelně, srozumitelně a s nízkými náklady.
Tři cíle, tři tempa.
Každý cíl má jiný horizont a jinou míru rizika, kterou unese. Proto se neptáme „kolik chcete vydělat", ale „na co ty peníze budou".
Střednědobé cíle
Studia dětí, rekonstrukce, auto za pět let. Vyvážené portfolio, kde je jasné, kdy peníze budou potřeba a v jaké výši.
Dlouhodobý majetek a renta
Horizont 15+ let: pravidelné investice do diverzifikovaného portfolia a plán, jak z majetku jednou čerpat rentu.
Náš přístup.
Nudný podle Wall Street, spolehlivý podle nás. Tým právě rozšiřujeme o investičního specialistu, do té doby vede investiční plány zakladatel s podporou analytického zázemí.
Cíle před produkty
Nejdřív plán: kolik, na co a kdy. Produkty vybíráme až podle plánu, ne obráceně.
Nízké náklady
Poplatky jsou jediná jistota, kterou v investicích máte. Ukážeme vám je na korunu přesně, včetně toho, co dostaneme my.
Pravidelnost před časováním
Neodhadujeme, kdy je trh nahoře nebo dole. Pravidelná investice a dlouhý horizont porazí většinu chytráků.
Revize, ne přeskupování
Plán revidujeme, když se změní váš život. Ne když má trh špatný měsíc. Panika je nejdražší investiční strategie.
Časté dotazy.
Kolik potřebuji na začátek?
Pravidelná investice dává smysl už od nižších jednotek tisíc korun měsíčně. Důležitější než částka je pravidelnost a to, aby předtím stála rezerva.
Můžu o peníze přijít?
Hodnota investic kolísá. To je normální a počítáme s tím v plánu. Riziko řídíme horizontem a rozložením: na krátké cíle konzervativně, na dlouhé dynamičtěji. Garantovaný výnos vám neslíbíme; kdo ano, lže.
Co penzijko a stavební spoření?
Mají smysl tam, kde stát přispívá a horizont sedí, jako součást plánu, ne jako plán celý. Projdeme, co už máte, a spočítáme, jestli to využíváte naplno.
Investujete za mě, nebo se musím starat sám?
Plán nastavíme společně a běží automaticky, pravidelné investice se strhávají samy. Jednou ročně (nebo při velké životní změně) ho spolu projdeme a upravíme.
Postavíme váš plán?
Úvodní konzultace zdarma. Projdeme cíle, čísla a řekneme vám, co dává ve vaší situaci smysl.